一、什么是保险资管
保险资管（保险资产管理）是指通过专业机构对保险资金及第三方资金进行集中化、专业化、市场化的投资管理，以实现资产长期保值增值的目标。
资产管理的对象，包括：
保险资金（包括保险公司的资本金、公积金、未分配利润、各项准备金（如责任准备金）及其他资金）、第三方资金（接受保险集团、其他金融机构（如养老基金、企业年金）以及合格个人投资者的委托资金）；对个人高净值客户，开展私人银行业务。
二、保险资管机构的报告职责
保险资管机构需对保险资金的投量、投向、收益分配等与委托方达成一致，定期汇报资金运用情况。
三、保险资管报告的应用现状与痛点
基于保险资管行业发展，我司研发团队对资管行业报告报送细分市场进行了初步调研：
业务细分领域现状：业务发展迅猛，金融科技厂商个性化服务能力较弱；客户运营板块投资报告自动化平台等标准产品缺乏，保险资管机构业务需求无法快速满足；头部领先保险资管机构，主要采用自建+厂商个性化开发综合建设；第二梯队、三梯队的保险资管机构，以头部机构为标杆，多采用购买方式。
细分领域IT痛点：IT信息化建设跟不上业务发展，标准化产品无法满足各家机构服务客户的个性化诉求，加之监管、机构客户内部管理要求等变化频繁，所以对客户服务、报告数据及时、多样化及准确性均有一定的急迫要求，亟待专业厂商产品并以此提供基于产品框架的个性化支持。
四、瑞友保险资管客户报告报送平台产品
瑞友科技保险资管客户报告报送平台系统产品，是瑞友科技公司在保险资管行业沉淀多年研发的客户报告自动化系统。本系统以本细分领域的IT应用痛点为导向，采用“全生命周期管理”和“自动化”两大核心理念，业务层实现了账户管理、业务流程管理、客户管理、用户角色管理等基础功能框架；交互层涵盖了当前保险资管管理的基础功能、流程看板、账户看板、报告看板、指标看板、统计分析、客户看板等功能；在接口层实现了与本系统业务密切交互的报送接口、电签平台、工作流平台、LDAP、外发接口、内部OA等进行了数据打通和流程打通。
保险资管机构客户报告自动化平台总体框架如下图：
保险资管机构客户报告自动化平台功能架构如下图：
快速灵活配置投资账户信息，覆盖全账户类型及作业流程：
配置中心&模板中心：
搭建灵活可扩展的报告指标体系，助力保险资管客户实现高效快速的指标服务：
聚焦关键报告作业流程，妥善安排工作任务，执行复杂流程控制，快速提升报告作业效率：
作业流程：
五、产品优势
支持机构客户投资报告全生命周期服务，覆盖机构客户投资账户开立、报告模板配置、报告指标生产、报告出具等全流程业务。
快速抽取投资报告数据，实现全流程线上化报告作业。打通保险资管内部协作壁垒，精简管理流程，使报告作业流程简化、阳光合规及专业高效。
与保险资管业务深度融合，建立灵活可扩展的报告指标体系，快速响应客户报告个性化需求。支持建立灵活可扩展的报告指标体系，覆盖报告指标涉及财务数据、投资数据、合规数据、风控绩效数据、投资观点等结构化、非结构化数据，通过指标定义、计算环节实现报告数据的收集和整合，快速响应客户报告的个性化需求。
产品技术先进：
采用微服务Spring Cloud + VueJs 进行前后端分离架构，基于Docker容器化部署，ETL采用Python Pandas等先进技术进行指标数据加工处理，采用开源BPM进行报告流程驱动，结合模板化自动化生成机构客户投资报告。
